Юрист предупредил о рисках переводов на личные банковские карты незнакомым получателям

Переводы денежных средств на личные банковские карты несут риски как для отправителя, так и для получателя, особенно если речь идёт о незнакомых людях. Об этом агентству «Прайм» рассказал юрист Александр Хаминский.

По его словам, плательщик зачастую не знает, кому фактически направляет деньги и как они будут использованы. Если получатель окажется связан с экстремистской или террористической деятельностью, перевод может вызвать интерес правоохранительных органов — такие случаи действительно фиксируются в практике, поскольку финансовые операции нередко

используются для косвенного финансирования запрещённых структур.

Эксперт отметил, что при оплате товаров или услуг незнакомым лицам необходимо сохранять подтверждения: чеки, переписку, скриншоты. Это позволит доказать добросовестность в случае проверки. В трудовых отношениях переводы зарплаты на личные карты могут быть расценены как попытка скрыть реальные выплаты, что грозит доначислением налогов и штрафами. Налоговые органы также анализируют регулярные поступления на личные карты на предмет незарегистрированной предпринимательской деятельности — такие проверки стали распространёнными после ужесточения контроля за теневыми доходами.

Хаминский рекомендует использовать официальные способы расчётов и оформлять доходы в соответствии с законом, чтобы избежать претензий со стороны налоговых и правоохранительных органов.