Россия запускает автоматический контроль переводов на банковские карты: кого затронут проверки

Россиянам, которые регулярно получают переводы на личные банковские карты, стоит внимательнее относиться к финансовым операциям: государство запускает систему автоматического контроля за поступлениями. Как рассказала агентству «Прайм» старший партнёр юридической фирмы «АНП Зенит» Гузель Валеева, алгоритм будет анализировать характер переводов и выявлять признаки незарегистрированной предпринимательской деятельности.

Под мониторинг не попадут разовые бытовые переводы — подарки, возврат долга, а также перечисления от близких родственников. Система будет обращать внимание на регулярность поступлений, одинаковые суммы и большое количество отправителей. В зоне риска — репетиторы, мастера бытовых услуг, арендодатели, продавцы в соцсетях и другие граждане, ведущие бизнес без регистрации.

Контроль будет сопоставлять поступления на карту с официальным доходом человека. Если разница превысит 2,4 млн рублей в год, налоговая служба вправе запросить пояснения. При выявлении незадекларированного дохода возможны доначисления НДФЛ до 22%, НДС, штрафы, а при особо крупных суммах — и уголовная ответственность.

Эксперты рекомендуют заранее легализовать деятельность — оформить самозанятость или индивидуальное предпринимательство — и указывать назначение платежей, чтобы избежать претензий со стороны налоговых органов.