Лимитов на банковские переводы в России нет, но подозрения вызывают нестандартные операции

В России не существует установленного законом лимита на сумму переводов между физическими лицами, однако отдельные операции могут привлечь внимание банковских и налоговых систем мониторинга. Об этом агентству «Прайм» рассказала доцент РЭУ имени Г. В. Плеханова Юлия Мягкова.

По словам эксперта, крупные операции автоматически попадают под обязательный контроль, но это не означает их блокировку. Решение зависит от того, как автоматизированные системы распознают финансовую активность клиента. Подозрения чаще всего вызывают нетипичные действия: резкое увеличение количества переводов, отправка средств множеству получателей, суммы, нехарактерные для обычного оборота по карте, а также попытки обойти лимиты дроблением крупных платежей.

Прямых ограничений на переводы между физлицами закон не устанавливает. Однако существуют технические лимиты Системы быстрых платежей: до 1 млн рублей за одну операцию при переводе самому себе и до 100 тысяч рублей в месяц без комиссии при переводах другим лицам. Банки вправе вводить собственные ограничения и обязаны сообщать в Росфинмониторинг о сомнительных операциях.

Чтобы избежать лишних вопросов, Мягкова рекомендует совершать крупные переводы с дебетовых карт и сопровождать их поясняющими комментариями — например, «подарок» или «помощь родственнику». При этом дробить крупные суммы на множество мелких переводов не стоит: именно такое поведение может быть расценено как попытка скрыть истинный характер операции. Если же финансовая активность клиента соответствует его обычным оборотам, поводов для беспокойства нет.